Come creare la tua banca

Video: Come aprire la tua banca personale 2024, Luglio

Al momento, aprire una nuova banca commerciale è molto, molto difficile, e ci sono ragioni oggettive per questo. In primo luogo, sono già state create molte banche che un residente di una grande città può notare ad occhio nudo e la concorrenza in quest'area è eccezionale. In secondo luogo, i requisiti della Banca centrale, che devono essere seguiti da coloro che desiderano creare un nuovo istituto di credito, sono recentemente diventati particolarmente severi. Ma, nonostante queste circostanze, esiste un modo ufficiale per registrare una banca ed è aperto a coloro che lo desiderano.

Ne avrai bisogno

Capitale sociale di 5 milioni di euro
Memorandum of Association (LLC, OJSC, CJSC), statuto e piano aziendale della banca
Area corrispondente ai requisiti per i locali delle organizzazioni creditizie
Nomine per le posizioni di top manager della banca

Manuale di istruzioni

Valuta le tue capacità in modo obiettivo e rispondi alla domanda se la procedura di registrazione si rivelerà una perdita di tempo e denaro per te. Devi essere sicuro che tu e i tuoi partner (co-fondatori) avete i fondi necessari per pagare il capitale autorizzato e equivalgono a un importo di cinque milioni di euro. La seconda condizione tra le più importanti è che tutti i fondatori (sia persone fisiche che giuridiche) non dovrebbero solo avere una buona reputazione (mancanza di precedenti penali per reati economici, adempimento di obblighi al bilancio), ma anche confermarlo con documenti. È inoltre necessario confermare l'origine legale dei fondi che costituivano il capitale autorizzato.

Decidi se ritieni di avere ancora tali opportunità, quale forma giuridica avrà il tuo istituto di credito. Può trattarsi di una società per azioni (aperta o chiusa) o di una società a responsabilità limitata. Quindi scegliere un nome per la nuova banca commerciale, firmare un protocollo d'associazione con i propri partner e sviluppare una carta e un piano aziendale per la banca.

Procedere ora con la procedura di registrazione, presentare la domanda appropriata all'istituzione locale della Banca centrale, allegando un pacchetto di documenti richiesti. Tra questi ci sono un memorandum di associazione, una carta, un piano aziendale, documenti contenenti informazioni sui fondatori e sui futuri leader della banca, documenti che confermano i diritti di utilizzo dei locali in cui si trova la banca e che confermano che soddisfa tutti i requisiti per i locali delle organizzazioni creditizie. Inoltre, sarà necessario pagare la tassa statale e la tassa di licenza e i documenti sul loro pagamento dovrebbero essere forniti insieme alla domanda.

Pagare il capitale autorizzato della banca per intero fino a quando non è trascorso un mese dalla registrazione dell'organizzazione nel registro statale delle persone giuridiche (il fatto della registrazione è segnalato ai fondatori dalla banca centrale). Quindi fornire alla Banca centrale i documenti di pagamento attestanti il fatto del pagamento completo. Dopo aver superato la procedura di registrazione statale e aver ottenuto una licenza, le attività della banca sono considerate legali.

Consigli utili

Quando si sceglie un nome per una banca, è importante che l'attuale "organizzazione creditizia" non abbia lo stesso "nome", quindi, per ogni evenienza, inviare una richiesta alla Banca centrale prima di firmare il protocollo di associazione.

Ricorda che la banca da te registrata ha il diritto di eseguire solo le operazioni indicate nella sua licenza - vale la pena aggiungere qualcos'altro "da sé", poiché la licenza verrà revocata.