Come aprire un'organizzazione creditizia

Per aprire un istituto di credito (istituto di credito bancario o non bancario), è necessario avere un forte desiderio, capitale decente autorizzato, una storia creditizia cristallina. Cos'altro sarà necessario per aprire un CO?

Ne avrai bisogno

• Raccogliere documenti per la registrazione statale di un istituto di credito presso la Banca di Russia, nonché per ottenere una licenza appropriata per le operazioni bancarie. L'elenco dei documenti comprende:

• - dichiarazione;

• - memorandum e statuto dell'organizzazione che intendi aprire;

• - il verbale originale della riunione dei fondatori dell'organizzazione, che dovrebbe includere informazioni sull'adozione della carta e un elenco di candidati per le posizioni di dirigenti (incluso il capo contabile);

• - copie certificate dei certificati di registrazione dei fondatori (persone giuridiche);

• - relazioni di audit sul benessere finanziario dei fondatori (copie certificate);

• - certificati di assenza di debiti e obblighi nei confronti delle autorità fiscali a tutti i livelli negli ultimi 3 anni (copie certificate);

• - conto economico dei fondatori (persone fisiche) avallato dalle autorità fiscali (copie certificate);

• - questionari contenenti informazioni complete sui candidati a posizioni (istruzione, esperienza lavorativa).

Manuale di istruzioni

1

Dopo la presentazione di questi documenti, è necessario fornire alla Banca di Russia una conferma scritta della loro ricevuta. Entro sei mesi dalla data di presentazione dei documenti, dovresti ricevere una decisione in merito alla decisione (non devono trascorrere più di 3 giorni dal momento della sua emissione). Avere una riunione dei fondatori su come ottenere un decreto, emetterne uno nuovo o apportare modifiche al vecchio piano di lavoro del CO.

2

Entro un mese, effettua un pagamento completo del capitale autorizzato da te annunciato sul conto aperto dalla Banca di Russia (in caso di apertura di un istituto di credito non bancario, viene aperto un conto corrispondente). Ottieni un certificato di registrazione statale di KO.

3

Presentare alla Banca di Russia i documenti che confermano il pieno pagamento del capitale autorizzato. Dopo 3 giorni, ottenere una licenza dalla Banca di Russia per le operazioni bancarie (se viene presa una decisione positiva).

4

Supponiamo che nel tuo KO ci siano stati turni di personale. Quindi, entro 2 settimane dalla data di modifica della composizione dei funzionari, informa la Banca di Russia e fornisci loro un nuovo elenco con l'applicazione dei questionari. Entro un mese, la Banca di Russia deve informarti della sua decisione.