Come aprire una banca commerciale

Se decidi di impegnarti nel settore bancario, preparati al fatto che ciò richiederà uno sforzo e misure organizzative. Aprire una banca commerciale oggi è abbastanza difficile. Ciò è dovuto a una notevole concorrenza nel settore bancario, nonché a requisiti elevati per la composizione dei fondatori e al sostegno finanziario per il futuro progetto commerciale.

Ne avrai bisogno

• - la legge federale "sulle banche e le attività bancarie" del 02.12.1990, n. 395-I (modificata il 07/11/2011);

• - capitale autorizzato.

Manuale di istruzioni

1

Elaborare un piano aziendale preliminare per un futuro istituto bancario commerciale. Valuta bene le tue opportunità di organizzazione di una banca. Definisci la cerchia di persone che diventeranno partner e fondatori dell'impresa. Prendere in considerazione opportunità di finanziamento per la futura banca. In conformità con la legge, il capitale autorizzato di una banca commerciale deve essere di almeno 180 milioni di rubli. Saranno inoltre richiesti documenti a conferma della legalità dell'origine dei fondi, che costituiscono il capitale autorizzato.

2

Assicurati che i fondatori di una banca commerciale abbiano una buona reputazione. Ciò implica l'assenza di precedenti penali per reati economici, la rigorosa attuazione degli obblighi finanziari nei confronti dello Stato e dei privati. Questi dati devono essere documentati.

3

Scegli la forma giuridica della futura banca. Può essere creato come società a responsabilità limitata o come società per azioni. Per quanto riguarda la scelta di un modulo o di un altro, è necessario consultare attentamente un avvocato qualificato.

4

Decidi quale sarà il nome della tua banca commerciale. Con l'aiuto di un avvocato, elabora un protocollo d'associazione, dopo averne discusso in precedenza con i partner (fondatori). Insieme, sviluppa la carta dell'organizzazione, così come la versione finale e dettagliata del piano aziendale.

5

Reclutare con cura il personale. Prima di tutto, determinare la struttura di gestione della banca. Dovrebbe includere varie unità e servizi funzionali. Le prestazioni complessive della banca dipenderanno in gran parte dalla distribuzione ottimale delle funzioni. Le posizioni di leader nella futura banca dovrebbero essere ricoperte da professionisti con qualifiche ed esperienza adeguate in questo campo.

6

Procedere con la procedura di registrazione bancaria. Per fare questo, presentare all'istituzione regionale della Banca centrale un pacchetto di documenti definito dalla legge bancaria: una domanda nella forma prescritta, una carta, un protocollo d'associazione, informazioni sui fondatori, documenti sul diritto di utilizzare i locali, una ricevuta al pagamento della tassa di registrazione statale e così via.

7

Dopo aver ricevuto la notifica da parte della Banca centrale in merito alla registrazione dell'impresa, versare il capitale charter della banca per l'importo determinato dalla legge, dal charter e dall'accordo costitutivo. Questo deve essere fatto prima della scadenza di un mese dal momento della registrazione della persona giuridica. Invia i documenti di pagamento che confermano il fatto del pagamento del capitale all'organizzazione che controlla la banca. Ora hai il diritto di svolgere le attività legali per intero.

apertura di una banca commerciale