Come vendere un prodotto bancario
Video: Se devi vendere qualcosa, usa questa scaletta 2024, Luglio
I prodotti bancari sono libri contabili, accordi scritti, contratti, obbligazioni. Sono utilizzati per aiutare le persone e le aziende a trovare soluzioni ai problemi finanziari. La Banca funge da intermediario finanziario nel processo di scambio di un prodotto per il suo pagamento. Dovresti scoprire come presentare al meglio i prodotti ai tuoi clienti.
Ne avrai bisogno
- - Prodotto bancario;
- - indagine finanziaria dei consumatori.
Manuale di istruzioni
1
Esplora quante più informazioni possibili sul prodotto. È importante sapere quali sono disponibili, i loro limiti (sia legali che finanziari) e le loro caratteristiche principali. Sviluppa il tuo approccio alle caratteristiche di ogni offerta di prodotto della banca al fine di scegliere il tipo di cliente più adatto per esso.
2
Organizza un sondaggio tra i clienti per identificare le loro esigenze. Guarda la loro solvibilità. Chiedi per quanto tempo utilizzeranno questo prodotto e quali benefici sperano di trarne. Scopri quali rischi i clienti sono disposti a correre. Sono pronti per la crescita dei ricavi a un possibile rischio o l'affidabilità delle transazioni è più importante per loro?
3
Abbina le esigenze dei clienti con prodotti bancari adeguati. Ogni banca persegue sia gli interessi personali che quelli del lato cliente. Concentrarsi sui benefici di determinati gruppi di beni, titoli e obbligazioni di debito per vari consumatori. Ad esempio, un anziano sarà più interessato a un rendimento fisso su un prodotto che a una proposta con un calcolo del profitto complesso e variabile.
4
Fornire ai clienti almeno due diverse opzioni di prodotti bancari. Mostra la differenza tra i flussi di cassa in termini di acconti o investimenti e rendimento con reddito. Spiegare i tempi del prodotto, quindi lasciare che il cliente faccia domande.
5
Consiglia il prodotto finale al cliente a tua discrezione e spiega i passaggi che devono essere completati per l'acquisto, nonché il tempo necessario per completare la transazione. Assicurati che il tuo prodotto o servizio sia venduto correttamente. Contatta il tuo avvocato per certificare i documenti per la vendita del prodotto bancario e inviarne una copia all'acquirente.
