Come aprire un'agenzia di credito

La registrazione di un'agenzia di credito, come qualsiasi altra organizzazione creditizia, è effettuata nel rigoroso rispetto delle leggi federali "Sulle banche e attività bancarie" e "Sulla registrazione statale delle persone giuridiche e dei singoli imprenditori". Inoltre, le operazioni bancarie dovrebbero essere basate su una licenza.

Manuale di istruzioni

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Per aprire un'agenzia di credito, richiedere una licenza - un permesso speciale rilasciato dalla Banca centrale della Federazione Russa. Oltre alle leggi di cui sopra, studiare in anticipo le istruzioni della Banca di Russia "Sulla procedura per la Banca di Russia di decidere sulla registrazione statale delle organizzazioni di credito e rilasciare le licenze per le operazioni bancarie".

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Trova candidati per le posizioni di dirigente e capo contabile. Le loro qualifiche sono soggette a requisiti più elevati: è indispensabile avere una formazione economica o legale speciale superiore e un'esperienza manageriale in un istituto di credito in relazione alle operazioni bancarie. Tale esperienza deve essere di almeno un anno. In assenza di istruzione speciale, i requisiti per l'esperienza sono aumentati a due anni. Inoltre, sia il capo che il capo contabile non dovrebbero avere precedenti penali e la loro reputazione aziendale dovrebbe essere impeccabile.

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Anche i fondatori dell'agenzia di credito hanno requisiti di reputazione elevati. Dovrebbero essere affidabili in termini finanziari e il termine delle loro attività in questo settore dovrebbe essere di almeno tre anni. Il capitale minimo autorizzato per un'organizzazione creditizia non bancaria appena registrata è di 500 mila euro. Se tale importo è disponibile e sono soddisfatte altre condizioni, scrivere una dichiarazione e una domanda di registrazione ed emissione di una licenza per la registrazione statale di un istituto di credito presso la filiale territoriale della Banca centrale della Federazione Russa nel luogo in cui si trova l'ubicazione proposta dell'agenzia di credito.

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In conformità con il cap. 3 Istruzioni della Banca centrale, allegare la dichiarazione e la domanda con informazioni sui fondatori, il capitale autorizzato e documenti che confermano le fonti di origine di questi fondi. Inoltre, il pacchetto di documenti necessari dovrebbe includere un piano aziendale e un certificato di proprietà dei locali in cui si troverà l'agenzia. In sua assenza - un contratto di locazione. Non dimenticare di allegare i documenti statutari, il memorandum di associazione, i questionari per la candidatura del capo e capo contabile, una ricevuta al pagamento della tassa statale per la registrazione e il rilascio di una licenza.

Presta attenzione

Il termine per l'esame dei documenti da parte dell'istituzione territoriale della Banca centrale della Federazione Russa nella presunta sede dell'ente creditizio non è più di tre mesi dalla data della domanda.

Istruzione Bank of Russia "Sulla procedura per la Bank of Russia di decidere sulla registrazione statale delle organizzazioni creditizie e rilasciare le licenze per le operazioni bancarie"