Come registrare una banca
Video: Il caricamento delle registrazioni di prima nota 2024, Luglio
Le attività delle banche sono sempre state rigorosamente regolate dallo stato. Pertanto, la legislazione stabilisce una procedura speciale per la registrazione delle banche. È effettuato dalla Banca di Russia. Oltre alla registrazione, la banca dovrà ottenere un numero di licenze per le sue attività.
Ne avrai bisogno
- Per la registrazione statale di una banca e l'ottenimento di una licenza per operazioni bancarie è necessario:
- 1. domanda di registrazione statale nel modulo approvato;
- 2. la carta della banca;
- 3. piano aziendale;
- 4. protocollo dell'assemblea generale dei partecipanti contenente una decisione sull'istituzione di una banca, l'approvazione del suo nome, ecc.;
- 5. documenti sul pagamento delle tasse di registrazione statali;
- 6. documenti sui fondatori della banca;
- 7. documenti che confermano il diritto ai locali che la banca occuperà (contratto di locazione, ad esempio);
- 8. documenti per la registrazione della prima emissione di azioni della banca, se è stata creata sotto forma di società pubblica o società per azioni chiusa.
- In alcuni casi, potrebbero essere richiesti altri documenti.
Manuale di istruzioni
1
La banca dovrebbe essere creata sotto forma di società commerciale: una società per azioni (OJSC, ZAO) o una società a responsabilità limitata (LLC). Istituire una banca può sia persone fisiche che giuridiche. Allo stesso tempo, entro tre anni dalla costituzione della banca, non hanno il diritto di recedere dai suoi membri (azionisti).
2
I documenti richiesti per la registrazione della banca vengono inviati all'ufficio territoriale della Banca di Russia nella sede della futura banca. Sono forniti in duplice copia (con alcune eccezioni - la carta è fornita in quattro copie, i verbali e i questionari dei dirigenti - in tre). Tuttavia, prima della loro presentazione, è necessario inviare una richiesta all'istituzione territoriale sulla possibilità di utilizzare il nome scelto della banca. Entro cinque giorni lavorativi, l'ufficio territoriale deve rispondere a questa richiesta. Solo dopo tale risposta è possibile inviare documenti. I documenti sono considerati entro tre mesi.
3
Se l'ufficio territoriale della Banca di Russia non è soddisfatto dei documenti presentati, può inviare i suoi commenti ai documenti. Ciò consentirà ai fondatori della banca di apportare modifiche ai documenti. Se non ci sono commenti sui documenti, una conclusione positiva a riguardo con i documenti viene inviata alla Banca di Russia - al Dipartimento per la concessione di licenze di attività e il recupero finanziario delle organizzazioni creditizie della Banca di Russia. Entro sei mesi, la Banca di Russia considera la domanda e i documenti verificati dall'istituzione territoriale, la sua conclusione. Se prende una decisione positiva, invia le richieste pertinenti per la registrazione della banca all'autorità di registrazione (all'ufficio delle imposte) e per la registrazione della prima emissione di azioni.
4
La base per il rilascio di licenze alla banca è il pagamento al cento per cento del suo capitale autorizzato. I seguenti tipi di licenze possono essere rilasciati a una banca:
1. per operazioni bancarie con fondi in rubli;
2. per operazioni bancarie con fondi in valuta estera;
3. attrarre depositi e collocamento di metalli preziosi;
4. per attrarre depositi da privati in rubli o valuta estera.
Per ottenere una licenza, è necessario presentare una domanda all'ufficio territoriale della Banca di Russia.
5
L'importo minimo del capitale autorizzato della banca il giorno della presentazione della domanda per la sua registrazione statale e il rilascio di una licenza per operazioni bancarie è stabilito per un importo di 180 milioni di rubli. I contributi al capitale autorizzato di una banca possono essere denaro, l'edificio in cui sarà ubicata la banca, bancomat e terminali e altre proprietà simili.
